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很多大學生可能會以為洗錢只是在影視劇里出現(xiàn)，離我們現(xiàn)實很遙遠。其實，洗錢離我們很近，一不小心可能就被洗錢套路了。為了解這些套路，讓大學生們更好地保護自己，遠離洗錢“十面埋伏”。下面，我們一起來看反洗錢課堂之“警惕洗錢套路，遠離洗錢犯罪”。

洗錢在身邊

2019年7月，某高校，在校大二學生鄧某的朋友王某詢問鄧某是否愿意提供微信、支付寶收款碼幫其過賬。鄧某同意并提供自己的微信、支付寶收款碼幫王某接收轉賬。期間，鄧某又找到謝某等人讓其組織同學收集更多的微信、支付寶收款二維碼。

截至2020年4月，鄧某提供支付寶、微信、銀行卡等支付結算賬戶陸續(xù)為洗錢人員轉賬“洗錢”，并從中抽取6%-12%左右的傭金。

某日警察同志找上門，以涉嫌明知他人實施洗錢，仍提供微信、支付寶、銀行卡等資金支付結算賬戶為洗錢人員轉賬，將其逮捕。

法院審判：被告人鄧某明知故犯，涉及數(shù)額巨大，其行為已構成洗錢，被法院判處有期徒刑六年，并處罰金十五萬元。

洗錢的危害

1、作為上游犯罪的衍生犯罪，為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更大規(guī)模的犯罪活動。

2、削弱國家的宏觀經(jīng)濟調控效果助長和滋生腐敗，敗壞國家聲譽。

3、造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，損害合法經(jīng)濟體的正當權益，損害市場機制的有效運作和公平競爭。

4、破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大金融機構的法律和運營風險，嚴重損害金融機構的聲譽。

大學生要如何防范洗錢風險

01

主動配合金融機構進行身份識別

在金融機構開辦業(yè)務時，要出示有效身份證件或身份證明文件，如實填寫身份信息，配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息，必要時需回答金融機構工作人員合理的提問。

02

不要出租或出借自己的身份證件

大學生應該加強對自身隱私的保護，特別是個人信息及相關證件等，防止被心懷不軌人員利用，造成個人聲譽、利益的損失。

03

不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

罪犯可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

04

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，杜絕受利用誘惑使用個人賬戶或對公賬戶為他人洗錢提供便利，不要用自己賬戶為他人提現(xiàn)。

05

遠離網(wǎng)絡洗錢

對于網(wǎng)絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬，對于網(wǎng)絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。

 來源：邢臺農商銀行